5 вопросов, которые нужно задать, прежде чем выбрать частный банкинг

Если у вас много средств, которые вы готовы инвестировать, то на систему частного банковского обслуживания, безусловно, стоит обратить внимание. Они гораздо более персонализированы, чем услуги, предоставляемые розничными банками, которые в большей степени ориентированы на базовые услуги, актуальные для людей с более низким чистым капиталом, например, кредиты наличными для индивидуальных предпринимателей. Это значит, что вы захотите задать несколько важных вопросов, чтобы знать, что нашли нужный банк. gc.ua/konsultacii-po-nalogooblozheniyu/

1. Будет ли у меня выделенный менеджер по работе с клиентами?

Большим преимуществом специализированного банковского обслуживания является то, что инвестиционные менеджеры будут знать Ваши потребности и Ваши конечные цели. Тем не менее, в некоторых банках с частными счетами все еще есть несколько менеджеров по работе с клиентами, которые разделяют рабочую нагрузку.

2. Какова минимальная сумма депозита?

Каждый банк имеет свой первоначальный депозит, необходимый для открытия частного инвестиционного банковского счета для физического лица. Во многих случаях это более 250 тысяч долларов. Причина минимального вклада заключается в том, что многие стратегии инвестиционного банкинга требуют от физического лица наличия крупной денежной суммы.

3. Чем ваш банк лучше конкурентов?

Каждый банк утверждает, что имеет преимущества благодаря своим частным услугам, поэтому вы захотите узнать, насколько эффективны их сервис в действии. Когда вы вкладываете столько денег, имеет смысл задать этот вопрос нескольким банкам и узнать, что отличает их друг от друга.

4. Какая у вас структура оплаты?

Некоторые банки взимают определенный процент от общего объема инвестиций за свои услуги, в то время как другие имеют фиксированную плату за каждую сделку. Некоторые банки ничего не берут, а вместо этого получают свои деньги на основе сборов за инвестиции, на которые они направляют свои деньги. На самом деле, это может стоить инвестору дороже, потому что у менеджера по счету может возникнуть соблазн управлять счетом на основании его гонорара, а не на основании того, какой вариант лучше для инвестора.

5. Какие услуги по планированию недвижимости вы предлагаете?

Еще один аспект частного банковского обслуживания, о котором вы, возможно, захотите спросить, какие услуги они предоставляют для ваших потребностей в планировании недвижимости. Налоговые последствия, связанные с предоставлением денег наследникам, очень важны, и банкиры должны быть в состоянии помочь вам разработать стратегию для лучшей организации вашего имущества.

Поиск правильного времени для перевода своих активов в частное банковское обслуживание является важным решением, и вы должны сделать это с помощью банка, которому доверяете. Эти вопросы могут помочь вам сузить выбор и принять разумное финансовое решение.